Изменения в отмывании денег через криптовалюту: что происходит сейчас?

Если верить данным компании Chainalysis, за последние пять лет на биржи было переведено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью. Примерно треть этой суммы приписывается санкционным криптосервисам, таким как российская биржа Garantex.

Компания Chainalysis, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных, отмечает, что большая часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, значительная часть которых оказывается на крупных биржах. Стейблкоины, такие как USDT и USDC, стали основными криптовалютами для мошенников, вытеснив биткоин, который ранее доминировал в этом сегменте.

С 2019 года капитализация USDT выросла более чем в 50 раз, достигнув $112 млрд, а капитализация USDC увеличилась более чем в 100 раз, достигнув $34 млрд. Эти «стабильные монеты» используются для торговли на криптобиржах, перемещения активов и потребительских платежей, и почти не подвержены ценовым колебаниям.

Chainalysis также обнаружила, что значительные объемы «грязной» криптовалюты сосредоточены всего на пяти крупнейших биржах. Аналитики компании утверждают, что преступники используют как централизованные, так и децентрализованные платформы, а также сайты азартных игр, криптомиксеры и межсетевые мосты для отмывания денег.

Традиционные криптобиржи, такие как централизованные платформы, предлагают высокую ликвидность и простоту конвертации криптовалюты в фиатные деньги, что делает их привлекательными для отмывания денег. Преступники также используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (KYC), для сокрытия происхождения средств.

Однако, по данным Bloomberg, объем незаконных средств, поступающих на биржи, снижается. Это связано с общемировой тенденцией к ужесточению регулирования крипторынка и стейблкоинов, а также с новыми санкциями против российских банков и криптосервисов.

С 2019 года из известных незаконных кошельков на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд, причем самая большая сумма — $30 млрд — была зафиксирована в 2022 году. В марте США и Великобритания инициировали расследование в отношении транзакций в адрес Garantex на сумму $20 млрд с использованием USDT.

Появление более сложных схем отмывания побуждает следователей использовать методы обнаружения за пределами блокчейна, включая поведенческий анализ. Директор по исследованиям Chainalysis Ким Грауэр отметила, что преступники становятся все более изощренными в своих методах.

Аналитики подчеркивают, что благодаря прозрачности блокчейна отмывание денег через криптовалюту можно отслеживать с высокой степенью точности. Экспертиза в криптовалюте должна включать правоохранительные органы всех видов, так как криптовалюты стали инструментом для отмывания доходов от различных преступлений.

_________________________

Не пропустите самые важные новости в мире криптовалюты на нашем бесплатном канале: Володя летит на луну FREE